دورة أرباحك فى الفوريكس للمبتدئين
الدرس الأول
الدرس الأول
المقايضة والبيع:
ما هى البورصة:
البورصة هى عبارة عن سوق لسلعة معينة. يتجمع بها التجارللتعامل مع سلعة ما. هناك بورصات متعددة فمثلا هناك بورصة للأسهم فى كلبلد ويتم تعامل التجار فى هذه البورصة ببيع وشراء أسهم الشركات المدرجة فىهذه البورصة وهناك بورصة للقمح يتم تداول التجار بالشراء والبيع فيهاللقمح فقط وهناك بورصة للبترول يتم بيع وشراء البترول فيها وهناك بورصةللمعادن مثل الذهب والفضة وهناك بورصة للعملات وهى ما يطلق عليها فوريكسوهى موضوعنا هنا وفيها يتم تداول العملات ببيع عملة معينة مقابل عملة أخرى.
الاسهم والسندات
ما هو الفوريكس FOREX:
الفوريكس كلمة إنجليزية إختصار إلى FOReign EXchange أوتعنى تبادل العملات الأجنبية. وهو عبارة عن عملية تجارية تتم عن طريق بيعوشراء العملات الأجنبية والكسب عن طريق التغير فى سعر البيع والشراء لكلعملة مقابل الأخرى. وهذا السوق ضخم جدا فيتم يوميا تداول تريليونات منالدولارات. وفى هذا السوق تتغير أسعار العملات تغيرات طفيفة يمكن الكسب عنطريقها إذا تم تداول كميات كبيرة من النقود فتتحول هذه الفروقات إلى مكاسبأو خسائر ضخمة.
يتميز سوق الفوريكس عن غيره من البورصات الأخرى بعدم وجود موقع مادى له أوبورصة مركزية فهو مفتوح ويتم تداوله على مدار 24 ساعة فى كل أنحاء العالممن خلال شبكات إلكترونية يتم من خلالها عمليات البيع والشراء.
المشاركون فى سوق الفوريكس (تفاصيل اكتر وأمثله حيه):
يحرك سوق العملات (الفوريكس) العديد من المتداولين فيه.هناك جهات متعددة تقوم بعمليات البيع والشراء للعملات فى هذ السوق. أهمالجهات التى تشارك فى السوق هى:
1- البنوك العالمية: وهى اللاعب الأساسى فىهذا السوق. تقوم هذه البنوك بعمليات بيع وشراء للعملات بمليارات يومية ممايؤثر بشكل أساسى على سوق الفوريكس فهذه البنوك هى المحرك الرئيسى لحركةسعر العملات وتقوم هذه البنوك بإجراء الصفقات فيما بينها أو مع البروكرزأو مع المتداولين من خلال وسطائها فى السوق.
2- البنوك المركزية: لكل بلد حول العالم يوجدبنك مركزى مسؤول عن عملة البلد والتحكم فيها والتأثير عليها إذا لزمالأمر. غالبا ما يكون تعامل البنوك المركزية فى سوق الفوريكس للتأثير علىسعرها بالإرتفاع أو الإنخفاض حسب مصلحة البلد ويكون هذا بتكليف من حكوماتتلك الدول بالطبع.
3- الصناديق الإستثمارية: وهى شركات كبرى للإستثمار أو التأمين تدخل سوق الفوريكس حسب مصلحتها.
4- تجار العملات: وهم شركات تقوم بتبديل العملات ويدخلون سوق الفوريكس للتوفيق بين عملائهم لإيجاد طلباتهم من العملات.
5- الأشخاص المستقلون: وهم نحن من يندرج تحتهذه الفئة المتعاملون المستقلون الذين يدخلون السوق إما بهدف الحصول علىعملات أجنبية لغرض ما مثل السفر أو الإدخار أو للمتاجرة.
مميزات سوق الفوريكس عن غيره:
يتميز سوق تجارة العملات الأجنبية عن غيره من الأسواق المالية بعدة مميزات منها:
1- العمل على مدار 24 ساعة: فى كل البورصاتيتم التعامل فى أوقات عمل محددة فلو أنك تتاجر بأسهم شركات فى بورصةنيويورك مثلا فلابد من أن تقوم بعملياتك خلال يوم عمل البورصة وبعدإغلاقها لا تستطيع التعامل إلا فى اليوم التالى ولكن نظرا لعدم وجود بورصةمركزية تتحكم فى سوق العملات فإن العمل فى هذا السوق مفتوح على مدار 24ساعة حيث تبدأ بورصة سيدنى (استراليا) فى العمل يليها بورصة طوكيو(اليابان) ثم بورصة نيويورك (أمريكا) ثم بورصة لندن (إنجلترا) وهكذا فإنالمتاجر فى سوق الفوريكس يستطيع المتاجرة على مدار 24 ساعة ويستطيع إتمامالعمليات فى أى وقت من اليوم عدا يومى الجمعة والسبت فهى العطلة الرسميةللسوق.
2- السيولة العالية High Liquidity: عندماتريد أن تشترى سلعة ما فلابد وأن يكون هناك من يريد بيعها وعندما تريد أنتبيع سلعة ما فإنه لابد وأن يتوفر من يشتريها منك. المتاجر فى الأسهمعندما يريد بيع الأسهم فلابد من وجود شخص أخر يريد شرائها فى نفس الوقتولكن عند وجود أخبار سيئة عن شركة ما فقد يحجب الجميع عن الشراء وبالتالىفلو معك أسهم هذه الشركة فلن تستطيع بيعها فى ذلك الوقت وقد يقل سعرهاوتخسر فيها كثيرا أما فى سوق العملات فإنه نظرا لعمليات تبادل العملاتيوميا بمليارات من الدولارات من أماكن متعددة فى جميع أنحاء العالم فإنهفى أى وقت إذا أردت شراء أى عملة فستجد من يبيعها لك وإذا أردت بيع عملةفستجد حتما من يشتريها منك مما يعطيك كامل الفرصة لتحقيق المسب الذى تريد.
3- الشفافية Transparency: فى وق الأسهم علىسبيل المثال من الممكن أن تؤثر قررارات شركة ما فى تغيير سعرها أو منالممكن أن يكون هناك عمليات فى الخفاء تؤثر على سمعة الشركة أو أسعارأسهمها. ولكن نظرا لضخامة سوق تبادل العملات فإنه من الصعب جدا لجهة معينةأن تتحكم فى السوق أو أن تسيره كما تريد. فلا يمكن أن يؤثر فى السوق إلاالقرارات الإقتصادية للدول الكبرى فقط وبتأثيرات محدودة أيضا.
4- الإتجار فى كل أحوال السوق: فى سوق الأسهموالسندات يجب عليك شراء سهم معين عند توقعك زيادة سعره لتحقيق مكسب ولكنإذا كان سعره سينخفض فليس لديك فرصة لتحقيق مكسب من الإنخفاض إلا لو كنتتملك الأسهم بالفعل. أما فى سوق العملات فيمكنك أن تكسب فى حالة زيادة سعرالعملات أو نفص سعرها فيمكنك المتاجرة وتحقيق الربح فى كل الحالات.
5- الرافعة العالية: يتيح لك سوق العملاتميزة هامة غير موجودة فى كل الأسواق الأخرى وهو الرافعة أو المتاجرةبالهامش وهو ما يعنى إمكانية المتاجرة بأضعاف عديدة من رأس مالك مما يتيحلك تحقيق أرباح عالية (أو خسائر عالية) فبعض الشركات توفر لك إمكانيةالمتاجرة حتى 500 ضعف من رأس مالك فلو كان رأس مالك ألف دولار مثلا فيمكنكالمتاجرة بمبلغ 500,000 دولار مما يتيح لك سيولة عالية جدا لتحقيق أرباحعالية فى أقل وقت. لكن فى النهاية الرافعة سلاح ذو حدين فكما يتيح لكتحقيق أرباح عالية فإن سوء إستخدامه يحقق خسائر عالية أيضا.
6- قلة الحد الأدنى للمتاجرة: فى معظمالأسواق الأخرى تحتاج لمبلغ كبير لتأسيس محفظة مالية والمتاجرة أما فى سوقالفوريكس فإنه تحتاج إلى رأس مال صغير جدا للبدء فقد وصل فى بعض الشركاتمع حسابات الميكرو إلى 1 دولار فقط لفتح حساب والمتاجرة !!
7- العمل من خلال الانترنت:
8- الحسابات التجريبية:
العملات المتداولة فى سوق الفوريكس:
هذه تسمية العملات الرئيسية فى سوق الفوريكس حسب نظام ISO العالمى:
USD الدولار الأمريكى
EUR اليورو الأوروبى
GBP الجنيه الإسترلينى
CHF الفرنك السويسرى
NZD الدولار النيوزيلندى
AUD الدولار الإسترالى
JPY الين اليابانى
الاسماء السابقة هى الاسماء الرسمية لكل عملة ولكن الدارج فى السوق تسميةكل عملة باسم شهرة فمثلا الدولار الأمريكى يسمى buck والجنيه الإسترلينىيسمى the cable والفرنك السويسرى يسمى swissy والدولار الإسترالى يسمىaussie والدولار النيوزيلندى يسمى kiwi.
بخلاف العملات السابقة هناك بعض الشركات تسمح لك بتداول عملات أخرى ... ولكنها غير شائعة.
أزواج العملات:
ثم شرح عمليات البيع والشراء
فى سوق الفويكس يتم التعامل مع العملات كزوج من العملات وليس كعملة واحده.يعنى مثلا EUR/USD أو USD/JPY وهو يعنى تداول العملتين المذكورين معا حسبالسعر الحالى Exchange Rate. والسعر يكون الكمية التى يمكن أن تشتريها منعملة معينة عن طريق دفع العملة الأخرى بالمقابل. يعنى لو أخذنا زوجالعملات USD/JPY فهذه النسبة تكون إما "كم دولار يمكن أن تشتريها إذا كانمعك 1 ين يابانى" أو "كم ين يابانى تستطيع شراءها إذا كان معك واحد دولار".
عند ذكر زوج عملات فإنه يرمز للعملة الأولى فيه بالعملة الأساسية والعملةالثانية بالعملة المضاده أو المقابلة. فمثلا زوج العملات EUR/USD يكون فيهاليورو هو العملة الأساسية والدولار الأمريكى هو العملة المقابلة.
عند ذكر سعر التحويل وليكن مثلا 1.6030 فإنه يعنى كم عليك أن تدفع منالعملة الثانية لكى تشترى العملة الأولى. يعنى فى مثالنا السابق لكى تشترى1 يورو عليك دفع 1.6030 دولار.
ترتيب العملات فى الأزواج ثابت ولا يتغير من شركة لأخرى أو من بنك لأخر أومن وسيط لأخر وهو متفق عليه عالميا. يعنى زوج العملات USD/CHF يجب أن يكتبدائما هكذا ولا يكتب أبدا بالعكس CHF/USD ولذلك فإن نسبة التحويل تكونثابته وهى سعر العملة الأولى بالعملة الثانية أو فى هذا المثال كم ستدفعمن الفرنكات السويسرية للحصول على واحد دولار أمريكى. وفيما يلى أهم أزواجالعملات بالترتيب الصحيح:
اضافة التصنيفات للازواج
EUR/USD
GBP/USD
USD/CHF
USD/JPY
USD/CAD
NZD/USD
AUD/USD
التعامل فى سوق الفوريكس كما ذكرنا يتم عن طريق أزواج العملات وبالتالىفيمكنك إعتبار زوج العملات على أنه سلعة معينة فمثلا EUR/USD يمكنكإعتباره على أنه سلعة (سندوتش ... سيارة ... بيت ... أو أى شئ) ويتمالتعامل معه بالبيع أو الشراء. وفعليا فإن عملية بيع زوج العملات تعنى أنكتبيع العملة الأساسية (الأولى فى الزوج) وتشترى العملة المقابلة (الثانيةفى الزوج) (أو تشترى العملة الثانية وتدفع ثمنها بالعملة الأولى) وعندشراءك لزوج من العملات فإنه يعنى أنك تشترى العملة الأولى وتبيع العملةالثانية (أو تشترى العملة الأولى وتدفع ثمنها بالعملة الثانية)
وأنت كتاجر ستقوم بالبيع أو الشراء لهذا الزوج من العملات على حسب توقعاتكالمستقبلية للسوق. فلو كنت تتوقع أن زوج العملات سيرتفع سعره (العملةالأولى سيرتفع سعرها مقابل الثانية) فستقوم بشراءه الآن وهو رخيص بحيثيزيد سعره وهو معك ... فتقوم بالبيع بعد أن يزيد سعره وبالتالى تحقق ربح.
والعكس لو كنت تتوقع أن زوج العملات سيقل سعره (العملة الأولى سيقل سعرهابالنسبة للثانية) فستقوم بالبيع الأن للزوج وبالتالى عندما يقل سعرهستعاود شراءه مرة أخرى بسعر أرخص وبالتالى تحقق مكسب.
دعونا نأخذ عدة أمثلة للتوضيح أكثر.
لنتحدث عن زوج العملات EUR/USD ... فى هذا الزوج من العملات العملةالأساسية هى اليورو والعملة المقابلة هى الدولار. يعنى لو قلنا حنبيع زوجالعملات ده يبقى بنبيع يوروهات وناخد فى المقابل دولارات ولو قولنا حنشترىالزوج ده يبقى بنشترى يوروهات وبندفع ثمنها بالدولارات. فلو توقعنا إن سعرالدولار حيرتفع أو سعر اليورو حينخفض يبقى إحنا حنبيع الزوج ده دلوقتى ودهمعناها إننا حنبيع يورو وناخد دولار. وبعد فتره حنرجع نعمل العكس بعد مايكون السعر إتغير وزاد الدولار وبالتالى حناخد دولارات أكتر من اللىدفعناها وبالتالى نحقق مكسب.
لنتحدث عن زوج العملات USD/CHF ... فى هذا الزوج من العملات العملةالأساسية هى الدولار والعملة المقابلة هى الفرنك. يعنى لو قلنا حنبيع زوجالعملات ده يبقى بنبيع دولارات وناخد فى المقابل فرنكات ولو قولنا حنشترىالزوج ده يبقى بنشترى دولارات وبندفع ثمنها بالفرنكات. فلو توقعنا إن سعرالدولار حيرتفع أو سعر الفرنك حينخفض يبقى إحنا حنشترى الزوج ده دلوقتىوده معناها إننا حنبيع فرنكات وناخد دولارات. وبعد فتره حنرجع نعمل العكسبعد ما يكون السعر إتغير وزاد الدولار وبالتالى حناخد دولارات أكتر مناللى دفعناها وبالتالى نحقق مكسب.
